Sàn exness tham gia hoạt động ngoại hối tại Việt Nam là bất hợp pháp

Ngân hàng Nhà nước chưa cấp phép bất kỳ sàn giao dịch ngoại hối nào tại Việt Nam. Do đó, sàn exness tham gia hoạt động ngoại hối trên lãnh thổ Việt Nam là bất hợp pháp.

Dễ dàng nạp tiền vào sàn exness

Trong thời gian qua, sàn tiền tệ quốc tế (forex) exness đã ngang nhiên hoạt động tại thị trường Việt Nam với các tên miền .vn. Hiện tại, theo ghi nhận các tên miền .vn này đã bị chặn và sàn forex đã chuyển sang một tên miền mới .trade để phục vụ cho các nhà đầu tư trong nước.

Đáng chú ý, các nhà đầu tư trong nước có thể dễ dàng nạp tiền vào sàn này để tiến hành giao dịch. Cụ thể, sàn exness bên cạnh cho phép nhà đầu tư nạp tiền vào thông qua tiền mã hoá, còn cho phép nạp tiền bằng nhiều hình thức khác thông qua các ví điện tử hay ngân hàng tại Việt Nam.

Nhà đầu tư có thể nạp tiền qua hình thức Internet Banking của 10 ngân hàng trong nước như Vietcombank, ACB, TP Bank, VietinBank, Agribank, BIDV, Eximbank, Dong A Bank, Sacombank và Techcombank. Để nạp tiền bằng hình thức này, số tiền tối thiểu phải hơn 368.000 đồng (khoảng 15 USD). Theo như thông báo của sàn, tiền sẽ được chuyển vào một tài khoản cá nhân có uy tín, sau đó sẽ chuyển vào tài khoản exness của nhà đầu tư.

Hình thức tiếp theo là chuyển tiền qua chuyển khoản ngân hàng, số tiền tối thiểu hơn 245.000 đồng (khoảng 10 USD), khi nhà đầu tư chọn số tiền để nạp sẽ được điều hướng qua chọn tài khoản ngân hàng chuyển đến, ở đây có tên của 9 ngân hàng là Vietcombank, ACB, TP Bank, VietinBank, BIDV, MBBank, VPBank, Sacombank và Techcombank. Khi chọn một ngân hàng để chuyển khoản, tiền sẽ được chuyển vào một tài khoản có tên chủ tài khoản là “Cong ty co phan 9Pay” (9Pay JSC).

Nhà đầu tư cũng có thể chọn hình thức gửi tiền trực tiếp vào tài khoản ngân hàng, mức nạp tối thiểu hơn 245.000 đồng, khi tiến hành sẽ được chuyển hướng đến tài khoản của 2 ngân hàng nhận là Dong A Bank và BIDV. Thời điểm PV tiến hành test chuyển tiền vào tài khoản BIDV thì bị báo lỗi, còn vào tài khoản Dong A Bank thì được chuyển qua hình thức chuyển tiền online bằng Internet Banking.

Với hình thức thanh toán VietQR, nhà đầu tư phải nạp số tiền tối thiểu hơn 295.000 đồng (gần 12 USD), có danh sách 12 ngân hàng có thể chuyển tiền bằng hình thức này và khi chọn một ngân hàng sẽ ra QRCode để quét và nạp tiền vào. Bên cạnh đó, liên quan đến QR, sàn này cũng cung cấp hình thức nạp tiền qua Techcombank VietQR, đáng chú ý là mỗi lần nạp sẽ hiện lên một mã QRCode với tên chủ tài khoản khác nhau.

Sau cùng là hình thức chuyển tiền qua ví điện tử Ngân Lượng, hạn mức tối thiểu là hơn 245.000 đồng. Hình thức này khi nhà đầu tư chọn sẽ được điều hướng qua ví điện tử Ngân Lượng, sau đó đăng nhập và nạp tiền vào theo mã đơn hàng được sàn forex exness đưa ra.

Sàn exness hoạt động trên lãnh thổ Việt Nam là bất hợp pháp

Pháp luật Việt Nam có các quy định về hoạt động của các sàn giao dịch ngoại hối Forex. Cụ thể, pháp lệnh ngoại hối năm 2005 (được sửa đổi, bổ sung năm 2013), Nghị định số 70/2014/NĐ-CP ngày 17/7/2014 của Chính phủ và các thông tư, văn bản hướng dẫn của Ngân hàng Nhà nước về hoạt động ngoại hối quy định: Chỉ tổ chức tín dụng mới được phép thực hiện cung ứng dịch vụ mua, bán ngoại tệ và thực hiện dịch vụ phái sinh trên thị trường trong nước và trên thị trường quốc tế. Các tổ chức khác được kinh doanh, cung ứng dịch vụ ngoại hối ở trong nước và nước ngoài sau khi được Ngân hàng Nhà nước Việt Nam chấp thuận bằng văn bản.

Ngân hàng Nhà nước (Vụ Quản lý ngoại hối) đã có hàng loạt văn bản thông báo, khẳng định: “Hiện nay, Ngân hàng Nhà nước chưa cấp phép bất kỳ sàn đầu tư chứng khoán Forex nào. Tất cả các sàn đang hoạt động hiện không đảm bảo đúng theo quy định của pháp luật. Những cá nhân nào tham gia đầu tư vào đây đang tiếp tay cho các hoạt động vi phạm pháp luật của các sàn này”. Theo quy định của Pháp lệnh Ngoại hối, chỉ các tổ chức tín dụng và tổ chức được kinh doanh ngoại hối khác - nếu được Ngân hàng Nhà nước cho phép bằng văn bản mới được tham gia giao dịch ngoại hối trong và ngoài nước. Tại Việt Nam, hiện mới chỉ có các ngân hàng được cấp phép đầu tư ngoại hối.

Về hoạt động của sàn ngoại hối, hiện tại, chỉ có tổ chức tín dụng được phép mới được thực hiện cung ứng dịch vụ mua, bán ngoại tệ và thực hiện các dịch vụ phái sinh trên thị trường trong nước và trên thị trường quốc tế. Ngân hàng Nhà nước chưa cấp phép cho bất kỳ sàn giao dịch ngoại hối nào. Do đó, sàn exness tham gia hoạt động ngoại hối trên lãnh thổ Việt Nam là bất hợp pháp.

Qua tìm hiểu, exness là sàn ngoại hối được mở từ địa chỉ IP nước ngoài và thu hút các nhà đầu tư trên lãnh thổ Việt Nam để thực hiện giao dịch mua bán ngoại hối.

Một nguồn tin cho biết, hiện Việt Nam là thị trường quan trọng nhất của sàn forex exness ở châu Á, khi chiếm đến 40% sản lượng giao dịch và số tiền giao dịch trên sàn đã lên đến con số hàng tỷ USD.